ליווי פיננסי

תהליכו של 'ליווי פיננסי' כולל ורלוונטי הן עבור לקוחות פרטיים והן עבור לקוחות עסקיים.
פירושו של תהליך כזה הכולל את המלווה בתור יועץ פיננסי לעסק כלשהוא הוא לנתח את הצרכים הפיננסיים המתאימים לעסק ולהתאים לו מתוך אוסף הכלים העומד לרשותו, אסטרטגיות ודרכי פעולה זמינים המתאימים לצרכיו של העסק.

חלק מהכלים אשר יעמדו לרשותו יהיו כלים אשר הינם רלוונטים והכרחיים עבור כל עסק.
כלים כגון: מערכת לניהול תזרים המזומנים, הגדרת תקציב וניהולו, ניהול מערכת אשראי וגיוס אשראי בעת הצורך ומעקב וניתוח הפעילות הפיננסית של החברה.

מה הוא תפקידו של יועץ פיננסי בעת ליווי פיננסי?
יועץ עסקי מאפשר תוך כדי בדיקה את פעילות העסק ומוודא כי הוא מנווט את השקעותיו בצורה הטובה ביותר. כאשר המטרה היא לאזן בין ההוצאות להכנסות לאורך זמן ולשלב את ההתנהלות השוטפת המיועדת לצמיחה על מנת להשיג יעדים ארוכי-טווח.

 

מה כולל ליווי פיננסי?

ליווי פיננסי לעסק נועד להבטיח טיפול מקצועי בהיבטים המקצועיים קשורים לתחום הפיננסי של העסק וכל זאת על מנת לפנות לבעל העסק את הזמן לטפל בתחומי העיסוק בהתאם.
לכן יועץ כלכלי יחתור להשגת את המרכיבים החיוניים ביותר עבור העסק:

  • לסמן כשלים שנוצרו בניהול הפיננסי של העסק ובכך לשנות את התפיסות הישנות המזיקות לעסק.
  • לייצר ולדאוג לנורמות פיקוח, בקרה, ניהול ודיווח על מערכת ניהול הכספים של העסק ובכך לשלוט על התוצאות הפיננסיות של העסק.
  • לדאוג ולקיים את מילוי הצרכים הפיננסיים הבסיסים המלווים את הפעילות התקינה של העסק.
  • לוודא כי קיים מבט אסטרטגי מקיף לעסק כדי ליצור תוכניות פיננסיות עתידיות משתלמות.
  • לדאוג לניהול נכון של תזרים המזומנים בעסק ולהתמודד עם קשיים הקיימים בו.
  • להכין אפשרות של התמודדות מול אתגרים חיצוניים הכוללים שינויים בשוק, מיתון ומשברים פיננסיים שונים ובכך לשפר את יכולת ההתמודדות של העסק בסביבתו התחרותית.
  • להכין אפשרויות שונות בהטמעת מתודות ניהול נכונות, אשר יתאימו לעסק.
  • לסייע בניתוח ובניהול סיכונים פיננסיים.

ליווי פיננסי – מותרות או הכרח?

ברגע שננהל בצורה לא נכונה ולא מקצועית את האפשרויות הפיננסיות השונות של העסק, נחשוף אותו לסכנות מהותיות ובכך אנו עלולים לייצר נזקים חסרי תקדים עבור העסק.

ולכן ברור לחלוטין כי העלות הכרוכה בליווי פיננסי מתגמדת לעומת התועלת המצויה בו.
חשוב מאוד להבהיר כי ליווי פיננסי לא נוגע רק בעסקים גדולים, אלא רלבנטי וחשוב עבור כל עסק, קטן כגדול.

בנוסף לכך, חשוב לדאוג לליווי פיננסי מתאים ונכון גם בתקופות צמיחה ושגשוג וכל זאת על מנת להבטיח השקעת המשאבים נכונה שאינה מסכנת את העסק ותביא לייעול תהליכים פיננסיים בו.

לסיכומו של נושא – ליווי פיננסי לעסק הוא כלי חשוב מאין כמוהו, התועלת הגלומה בו שווה הרבה מעלותו הכספית. לכן לכל בעל עסק חשוב להבין כי פניה לקבלת ליווי פיננסי לא צריכה להגיע רק כדי להתמודד עם משבר אשר מסכן את העסק. התנהלות פיננסית נכונה בעסק תעלה פחות ותהיה יעילה הרבה יותר לטווח הארוך. הליווי הפיננסי יסייע לשמר את המוניטין של העסק ובכך תאפשר לו לנצל באופן מלא הזדמנויות עסקיות התורמות לצמיחה ושגשוג.

בניית תקציב מפורט

תכנון תזרים מזומנים

בחינת צרכי אשראי

יצירת תכנית עבודה

ליווי וייצוג מול הבנקים

הקמת מנגנון בקרה

יצירת דו״ח מעקב חודשי

פיתוח עסקי




צרו עימנו קשר עכשיו ונשמח לסייע בייעוץ ראשוני ללא תשלום וללא כל התחייבות